买卖基金的时候，到底是按什么价格成交的呢？最近一位小伙伴向小欧咨询：我买基金的时候，到底是按什么价格成交的呢？解答这个问题前，小欧想要先给大家说明一下什么是基金的净值？一般来说，基金的净值一般包括三类，分别是：基金资产净值、单位净值和累计净值。为了方便大家对比，小欧特地整理了一下计算公式：资产净值=基金总资产-基金总负债单位净值=资产净值/基金总份额累计净值=最新单位净值累计每份分红。
我们先来看一个例子：客户王先生周一上午来到银行办理基金A的买入申请，买入时柜台显示基金单位净值为1.5000，当晚王先生在手机银行上看到基金A的净值更新成了1.5500，王先生认为刚买就赚到钱了，很开心。有很多客户都存在同样的误区，其实王先生还没有赚钱，他买入基金A的成交价就是1.5500。
1、110022基金净值怎么查询?可以打开浏览器，直接百度官网便可以查询。基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为:基金单位净值总净资产/基金份额。基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
必须在当日交易截止后进行统计,并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值,以此作为投资者申购赎回的依据。基金的申购和赎回每天都会发生,所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算,并于次日公布。知价计算已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。
2、基金净值是什么意思?基金净值怎么看?在买基金的时候，是需要学会看懂基金净值的，基金净值是购买基金前一个重要的参考指标，那么基金净值是什么意思？基金净值怎么看？为大家准备了相关内容，以供参考。基金净值是什么意思？基金净值是指每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。其计算公式为：基金单位净值总净资产/基金份额，你可以看作是一份基金需要花多少钱去购买。
单位净值代表的是基金当天的价格，这个价格每天会更新一次，每天也只有一个价格展示，累计净值是在单位净值的基础之上，加了一个现金分红，而复权净值就是在单位净值以及现金分红的基础之上又加了一个分红再投。基金净值怎么看？开放式基金的净值是每天更新的，但一般更新时间要到当天晚上20：00之后，也有部分基金会提早到16点左右公布当日基金净值。
3、基金净值怎么查询净值的查询基金公司大致在每个交易日18时起陆续公布旗下各基金净值。持有人可以在基金公司首页查看，各专业基金网站（天天基金网、数米网、酷网等）和主流门户网站（新浪、网易、搜狐等）的基金频道也可查到。基金历史净值的查询，可以点击基金公司网站首页净值栏内所需查询的基金名称，在净值页面上点击下面的各页，或者重新设置开始日期为所查询的日期，就可清楚显示该基金成立以来任何一天的单位净值和累计净值。
