2023年2月3日，今日宜精确。投资初始，很多朋友很喜欢看基金盘中估值来判断每天基金的走势，但是，盘中估值并非是基金实际净值，基金净值在每个交易日结束后才会更新，很多第三方机构为了满足基民需求，推出盘中估值，估值是一些基金平台按照持仓比例和当天沪深股市的涨跌幅度来估算的基金净值。因实时估值的主要参考材料并不是实时披露的，存在较为明显的滞后性。
1、购买基金以哪天基金净值为准?如果T日申购/赎回基金，则按T日的基金单位资产净值计算。但是由于每个工作日的基金单位资产净值都是在当天股市收市后统计得出的，并在下一个工作日公告。所以申购和赎回基金都是按照“未知价”原则来交易。15日购买的基金应该是按照15日当天的基金净值计算，交易完成后于第二个工作日核定份额。所有的开放基金都是末知价购入，也就是说你今天的申购申请提交之后，你所申购到的价位在当是末知的，只有当天股市收盘以后，通过基金公司持股的市值来计算出来。
2、基金净值的计算每天的基金净值是怎么计算出来的,是以T日提交的基金赎回申请按该基金T日的基金份额净值计算，T日的基金份额净值计算要到T＋1日投资人才能看到。我们说投资开放式基金主要看份额净值，它既是了解基金运作情况的指标，也是直观反映基金绩效的重要指标；同时，开放式基金的交易价格就是以份额净值为依据确定的。份额净值的定义简单说是指在某一时点基金每一份基金份额实际代表的价值。
3、基金每日净值是怎样算出来的。每日的净值是这样的:净资产总资产负债单位净值净资产/总份额.比如:某支基金投资股票或者其他票据所得的净资产是40亿元,这只基金目前的总份额是30亿份.那他的单位净值就是:40/301.3333元.。基金资产净值是由基金资产的总市值扣除其负债后的余额。基金资产的总市值是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款等其他有价证券)在某一时点，计算得出的资产总额；
4、怎么查询每日基金净值净值的查询基金公司大致在每个交易日18时起陆续公布旗下各基金净值。持有人可以在基金公司首页查看，各专业基金网站（天天基金网、数米网、酷网等）和主流门户网站（新浪、网易、搜狐等）的基金频道也可查到。基金历史净值的查询，可以点击基金公司网站首页净值栏内所需查询的基金名称，在净值页面上点击下面的各页，或者重新设置开始日期为所查询的日期，就可清楚显示该基金成立以来任何一天的单位净值和累计净值。
