任泽平：中国居民财富有六大愿景。一是中国财富管理市场潜力仍大二是共同富裕背景下，大众客户的理财意识觉醒，成为待开发的蓝海三是商业模式升级，以客户为中心的买方财富管理模式环境和土壤正在孕育四是机构化、专业化、多元大类资产配置日趋成为居民理财的主流方式五是财富管理与金融科技深度结合，数字化是未来大趋势六是人口老龄化背景下，养老理财将成为财富管理的重要场景。
1、投资理财公司如何开发客户老户盘活：任何一个企业总有部分市场的客户在不断的调整，往往有很多老客户因为种种原因放弃了对公司产品的投资。如果业务员能够详细的了解一下客户放弃投资的症节所在，并且做了改变的话，那么，该市场的老客户重新启动的可能性就较大，客户开发的成功率就很高。况且该客户在公司有具体的客户资料及历史销售数据，客户的相关信息不用再做重复调查，为客户开发节约了很多时间。
因为目前现有客户对公司有了一定的了解，对公司名称也有一定的信任度。如果由其推荐介绍，就可以利用其相应的网络及人脉资源，无形之中增加新客户对公司的信任度，也相应的提高客户开发的速度及成功率。同行介绍：任何一个业务人员，都会有相应的客户资源。如果一个人脉关系很好的业务人员，那么他就可以利用同行或同事之间有效的资源，获取相应的备选客户资料，并通过同行的介绍，亦能快速的进行客户的开发，提高客户开发的速度及成功率。
2、投资理财公司的投资顾问具体怎么开发客户?人多可以去小区或社区做宣传，自己就找朋友和家人。1、投资顾问要去找客户的方法有很多，寻找潜在客户是销售循环的第一步，在确定市场区域后，就得找到潜在客户在哪里并同其取得联系。在寻找潜在客户的过程中，可以参考以下“MAN”原则：M：MONEY，代表“金钱”。所选择的对象必须有一定的购买能力。A：AUTHORITY，代表购买“决定权”。
N：NEED，代表“需求”。该对象有这方面（产品、服务）的需求，2、投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是专户理财服务中非常重要的角色。客户在接受专项理财服务的过程中，第一个遇到的服务者就是投资顾问，并且投资顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终，投资顾问的任务是帮助客户达成财务目标，为此他需要始终与客户保持全面深入的交流。
